Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что около пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация находится в свободном доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует употреблению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают эти действия, тем не менее знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в подобных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа результаты блокировки окажутся безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Лишь только после тщательного анализа этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Некоторые бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы обратитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт такое право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно подобный предел вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, переданные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если немалое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Однако в отдельных ситуациях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" сделал значительный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
